Koppeling met diverse banken

[Lissa]

Hoi Acumulus team,

Ik weet dat vooralsnog geen voorkeur wordt gegeven aan automatische bankkoppeling met banken.
Maar ik merk dat steeds meer klanten met Profit First gaan werken en vaak gaat er dan wat mis met aanleveren van bestanden omdat ze zoveel rekeningen hebben dat het onoverzichtelijk wordt zodra ze bestanden moeten gaan downloaden, en voor mij is het onoverzichtelijk want ik zie nu niet zo snel meer wat ik dan mis.
Zelf merk ik ook dat ik altijd achteraf de boekhouding voor mijn klanten aan het doen ben. Hoewel ik wel transacties door de hele maand heen verwerk heb ik dan nog geen bankoverzichten om alles aan te koppelen.
Er op vertrouwen dat de klant alles heeft aangeleverd werkt in de praktijk ook niet, daarom kan ik nu pas achteraf wat zinnigs zeggen over de cijfers.

Ik zou echt graag een koppeling zien zodat alles wel automatisch ingeladen wordt bij de importsectie en dat we de bedragen dan dagelijks snel kunnen koppelen zoals we nu doen met de betalingen die via .CSV ingeladen worden.
Zo kunnen we dan ook snel zien wat er ontbreekt en de ondernemer echt kunnen helpen sturen op cijfers in plaats van achteraf te vertellen wat er in het bedrijf gebeurd is.

Het automatisch verwerken van de bank met de geboekte transacties hoeft van mij niet, ik zie inderdaad dat daar geregeld wat mis gaat, maar het zelf dan nog kunnen koppelen met transacties is wel fijn.

Ik ben reuze benieuwd!

Virtuele groet,
Lissa Agema
Focus op Winst

[Es]

Hai Lissa,

Ik begrijp dat het fijn zou zijn als bankmutaties automatisch in het pakket staan en zolang dat niet zo is kijken naar wat er op dit moment mogelijk is en hoe je dat zo efficient mogelijk kunt laten lopen.
Klanten die met Acumulus werken en de Profit First methode gebruiken adviseer ik om goed te denken aan de mogelijkheden binnen dit administratiepakket.
Zorg voor een constante aanlevering van bankmuaties van de (vaak twee of drie) meest gebruikte rekeningen. Het hoort bij de routine van administratieve handelingen.
Bij Profit First zijn gebruikers minimaal twee maal per maand met hun boekhouding bezig. Dit is een goed moment om te zorgen voor het downloaden van de bankmutaties en deze te uploaden in Acumulus. Zet het op het lijstje van acties die dan gedaan moeten worden.

Bij gebruik van de basisrekeningen binnen Profit First volstaat het in mijn ogen om de bankmutaties van Ontvangsten en Kosten in te laden in Acumulus en deze (semi-automatisch) te verwerken.
De interne overboekingen van de ene naar de andere rekening zorgen er voor dat de overige rekeningen al bijna volledig gevuld worden met de voorkomende mutaties.
Vaak rest het dan alleen om per maand een priveboeking van Salaris te doen, per kwartaal een afdracht van Belastingen plus interne overboeking van Belasting naar Aanhouden Belasting en per kwartaal een priveboeking van Winst plus interne overboeking van Winst naar Aanhouden winst. Aan het eind van het jaar/periode even kijken of er een rentebijschrijving is op de spaarrekeningen. 
Deze boekingen handmatig doen is vaak sneller dan mutaties inladen en verwerken. Houd het simpel, voor jou en je klant.

Het overzicht van de geldstromen kan de klant op hun bankapp zien, dat is wat Profit First zo fijn voor ondernemers maakt. Zonder ingeboekte mutaties is er overzicht en weten ze wat er beschikbaar is voor welk doel.

[Guido]

Hoi Acumulus team,

Ik weet dat vooralsnog geen voorkeur wordt gegeven aan automatische bankkoppeling met banken.

Hoi Lisa,

Het probleem was dat de banken een lange tijd de toegang voor nieuwe aanbieders hebben afgesloten om o.a. technisch de implementatie van PSD2 in te richten.

Inmiddels zijn er ook voor Acumulus automatische bankkoppelingen: Zie hiervoor: https://www.siel.nl/acumulus/automatische_bankkoppeling/

Gr,
Guido

[Lissa]

Hoi Guido,

Wat super dat de eerste banken nu wel gekoppeld kunnen worden.

En nu zie ik dat de kosten 2,95 zijn per koppeling, maar is dit dan 2,95 per rekening of per bank?
Per rekening zou veel zijn voor bijvoorbeeld Profit First klanten die met veel rekeningen werken. ;-)

[Guido]

Het gaat om een bedrag per gekoppelde rekening. Hebben gebruikers die via dit idee werken veel verschillende bankrekeningen? Voor zover ik weet rekenen bankinstellingen daar doorgaans ook extra voor.

[Lissa]

Hoi Guido,

Niet alle banken berekenen hier een bedrag voor geloof ik, maar via KNAB is de bankkoppeling (voor alle rekeningen bij elkaar ) 4,50 euro incl. BTW.

[Lissa]

Hoi Guido,

Ik zie dat in het hoofdscherm het banksaldo wordt weergegeven.
Zou dit ook in het saldo overzicht weergegeven kunnen worden zodat je dan meteen kunt zien of het nog goed gaat terwijl je aan het werk bent?

[Guido]

Een vermelding in het saldo-overzicht komt er aan

[Lissa]

Geweldig!

[Arjan74]

Ik heb nu ook de koppeling aangemaakt voor ING, en dat is erg makkelijk. Alle saldomutaties komen binnen, en kunnen met een muisklik worden verwerkt, (of na aanpassing worden opgeslagen).
Alleen krijg ik maar 1x per dag de mutaties binnen, ik las dat dat enkele keren per uur zou worden ververst.
Het Saldo van de rekening word wel altijd actueel weergegeven, naast het saldo in Acumulus.
Is dat een instelling die je kan aanpassen binnen Acumulus?

Gr Arjan.

[Guido]

Het beschikbaar en paraat hebben van de transacties is per bank verschillend en iets waar we geen invloed op hebben.  We zien dat ING soms wel dezelfde dag aanlevert, maar vaak ook pas transacties vanaf "gisteren".

[Arjan74]

Oké duidelijk, dan wacht ik gewoon af wanneer de mutaties binnenkomen.